中证优配

                    财通中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投资基金基金产物贵寓摘录更新        财通中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投资基金基金产物贵寓摘录更新                                          编制日历：2025年07月11日                     送出日历：2025年07月12日           本摘录提供本基金的热切信息，是招募阐述书的一部分。           作出投资决定前，请阅读竣工的招募阐述书等销售文献。 一、 产物好像            财通中证同行存单AAA 基金简称                       基金代码        018808            指数7天捏有期                                        上海浦东发展银行股份有限 基金管理东说念主      财通基金管理有限公司      基金托管东说念主                                        公司 基金合同收效日    2024年03月12日 基金类型       搀杂型             交往币种        东说念主民币                                        每个灵通日灵通申购，对每份 运作式样       其他灵通式           灵通频率        基金份额竖立7天的最短捏有                                        期限。 基金司理       运行担任本基金基金司理的日历              证券从业日历 吴瑶         2025年07月11日                 2013年04月01日            《基金合同》收效后，衔尾20个职责日出现基金份额捏有东说念主数目发火200东说念主或            者基金财富净值低于5000万元情形的，基金管理东说念主应当在依期阐述中给以披            露；衔尾50个职责日出现前述情形的，本基金将左证基金合同的商定进行基            金财产算帐并拒绝，而无需召开基金份额捏有东说念主大会。            法律法例或中国证监会另有法例时，从其法例。 其他         异日若出现场所指数不合适条目（因成份券价钱波动等指数编制要领变动之            外的要素致使场所指数不合适条目的情形之外）、指数编制机构退出等情形，            基金管理东说念主应当自该情形发生之日起十个职责日内向中国证监会阐述并淡薄            处罚决议，如更换基金场所指数、调理运作式样、与其他基金统一、或者终            止基金合同等，并在6个月内召集基金份额捏有东说念主大会进行表决，基金份额捏            有东说念主大会未凯旋召开或就上述事项表决未通过的，本基金合同拒绝。   注：本基金基金类型为搀杂型（固定收益类）。 二、 基金投资与净值推崇 （一）投资指标与投资政策              本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前得到与场所指数通常的 投资指标           总报恩，追求追踪偏离度及追踪舛讹的最小化。              本基金的场所指数为中证同行存单AAA指数过火异日可能发生的变更。 投资范围              本基金主要投资于场所指数成份券和备选成份券。为更好地结束基金的投                  财通中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投资基金基金产物贵寓摘录更新          资指标，本基金还不错投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券          （包括国债、地方政府债、央行单据、金融债、企业债、公司债、次级债、可          鉴别交往可转债的纯债部分、短期融资券（含超短期融资券）、政府相沿债券、          政府相沿机构债券、中期单据等非金融企业债务融资器具）、财富相沿证券、          债券回购、银行进款（包括依期进款、合同进款、示知进款等）、现款等货币          市集器具等，以及中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证          监会接洽法例）。            本基金不投资于股票，也不投资于可调理债券（可鉴别交往可转债的纯债          部分之外）、可交换债券过火他含有权柄属性的金融器具。            如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适          当法子后，不错将其纳入投资范围。            基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金财富的          的80%；本基金应当保捏不低于基金财富净值5%的现款或者到期日在一年以内          的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。            如若法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例放胆，基金管理东说念主在          履行适应法子后，不错调理上述投资品种的投资比例。 主要投资政策          证券的投资政策。            中证同行存单AAA指数收益率×95%+银行东说念主民币一年依期进款利率（税 功绩比较基准          后）×5%            本基金风险与收益表面上低于股票型基金、偏股搀杂型基金，高于货币市 风险收益特征   场基金。本基金主要投资于场所指数成份券及备选成份券，具有与场所指数具          有通常的风险收益特征。  注：详见《财通中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投资基金招募阐述书》“九、基金的投资”。 （二）投资组搭伙产建设图表／区域建设图表                  财通中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投资基金基金产物贵寓摘录更新 （三）自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 注：本基金合同收效日为2024年03月12日，合同收效夙昔发火竣工当然年度，按推行期限打算净值 增长率，不按扫数当然年度进行折算。 三、 投本钱基金触及的用度 （一）基金销售接洽用度 以下用度在认购／申购／赎回基金经由中收取：   本基金不收取认购费、申购费与赎回费。                      财通中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投资基金基金产物贵寓摘录更新 （二）基金运作接洽用度 以下用度将从基金财富中扣除： 用度类别               收费式样/年费率或金额        收取方 管理费                         0.20%     基金管理东说念主和销售机构 托管费                         0.05%     基金托管东说念主 销售事迹 费 审计用度                     8，000.00元    司帐师事务所 信息泄露                                   -   法例泄露报刊 费          按照国度接洽法例和《基金合同》商定，          不错在基金财产中列支的其他用度。用度 其他用度                                  接洽事迹机构          类别详见本基金《基金合同》和《招募说          明书》过火更新。      注：本基金交往证券等产生的用度和税负，按推行发生额从基金财富扣除。审计用度和信息披 露费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终推行金额以基金依期报 告泄露为准。 （三）基金运作详细用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在捏巧合候，投资者需支拨的运作费率如下表：                      基金运作详细费率（年化） 四、 风险揭示与热切教导 （一）风险揭示      本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。投资有风险，投资者购买基金时应持重阅 读本基金的《招募阐述书》等销售文献。      本基金的风险主要包括：      （一）市集风险 险。      （二）管理风险      （三）估值风险      （四）流动性风险      （五）本基金尽头风险 行主体出现违约时，本基金可能濒临无法收取投资收益致使损失本金的风险；当本基金投资的同行 存单刊行主体信用评级发生变动不再合适法例法例或基金合同商定时，管理东说念主将需要在规依期限内                  财通中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投资基金基金产物贵寓摘录更新 完成调理，可能导致变现损失；金融市集利率波动会导致同行存单市集的价钱和收益率的变动，从 而影响本基金投资收益水平。基金份额净值可能因市辘集的种种投资品种的价钱变化而出现一定幅 度的波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本基金损失的风险。   本基金对每份基金份额设定最短捏有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作式样设 置为允许投资者每个灵通日申购，但关于每份基金份额设定最短捏有期限，最短捏有期限内基金份 额捏有东说念主不可就该基金份额淡薄赎回肯求。即投资者要商酌在最短捏有期限届满前资金不可赎回的 风险。   基金管理东说念主自基金合同收效之日起不向上1个月运行办理赎回，对投资者存在流动性风险。投资 者可能濒临基金份额在基金合同收效之日起1个月内不可赎回的风险。   （1）场所指数报恩与同行存单市集平均报恩偏离的风险   场所指数并不可完全代表扫数同行存单市集。场所指数成份券的平均报恩率与扫数同行存单市 场的平均报恩率可能存在偏离。   （2）场所指数波动的风险   场所指数成份券的价钱可能受到政事要素、经济要素、投资者心思和交往轨制等各式要素的影 响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。   （3）场所指数变更的风险   左证基金合同的法例，如若今后法律法例发生变化，或者场所指数住手编制，或者有更巨擘的、 更能为市集巨额接纳的功绩比较基准推出，或者市集上出现愈加适用于本基金的功绩基准的指数时， 基金管理东说念主不错变更场所指数和调理基金的功绩比较基准。基金投资组合将随之调理，基金的风险 收益特征将与新场所指数一致，投资者须承担此项调理带来的风险与成本。   本基金力图将日均追踪偏离度的完全值限度在0.2%以内，年化追踪舛讹限度在2%以内。如因指 数编制法律评释或其他要素导致追踪偏离度和追踪舛讹向上上述范围，本基金净值推崇与指数价钱走势 可能发生较大偏离。   本基金还可能濒临基金投资组合报恩与场所指数报恩偏离的风险，以下要素可能使基金投资组 合的收益率与场所指数的收益率发生偏离：   （1）由于场所指数调理成份券或变更编制要领，套现使本基金在相应的组合调理中产生追踪偏离度 和追踪舛讹。   （2）由于场所指数成份券在场所指数中的权重发生变化，使本基金在相应的组合调理中产生跟 踪偏离度和追踪舛讹。   （3）由于场所指数是每天将利息进行再投资的，而组合同行存单利息收入只在卖券时和付息时 才收到利息部分的现款，然后才可能进行这部分资金的再投资，因此在利息再投资方面可能会导致 基金收益率偏离场所指数收益率，从而产生追踪偏离度。   （4）由于成份券流动性差等原因使本基金无法实时调理投资组合或承担冲击成本而产生追踪偏 离度和追踪舛讹。   （5）由于基金投资经由中的同行存单及证券交往成本，以及基金管理费和托管费等用度的存在， 使基金投资组合与场所指数产生追踪偏离度与追踪舛讹。                   财通中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投资基金基金产物贵寓摘录更新   （6）在本基金指数化投资经由中，基金管理东说念主的管明智商，举例追踪指数的水平、本领技能、 买入卖出的时机采取等，齐会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对场所指数追踪进程。   （7）其他要素产生的偏离。基金组合中个别成份券的捏有比例与场所指数中该成份券的权重可 能不完全疏浚；因缺少卖空、对冲机制过火他器具形成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带 来的现款变动；因指数发布机构指数编制失误等，由此产生追踪偏离度与追踪舛讹。   本基金的场所指数由指数编制机构发布并管理和崇敬，异日指数编制机构可能由于各式原因停 止对指数的管理和崇敬，本基金将左证基金合同的商定自该情形发生之日起十个职责日向中国证监 会阐述并淡薄方罚决议，如更换基金场所指数、调理运作式样，与其他基金统一、或者拒绝基金合 同等，并在6个月内召集基金份额捏有东说念主大会进行表决，基金份额捏有东说念主大会未凯旋召开或就上述事 项表决未通过的，基金合同拒绝。投资东说念主将濒临更换基金场所指数、调理运作式样，与其他基金合 并、或者拒绝基金合同等风险。   自指数编制机构住手场所指数的编制及发布至处罚决议细则并履行前，基金管理东说念主应按照指数 编制机构提供的最近一个交往日的指数信息死守基金份额捏有东说念主利益优先原则保管基金投资运作， 该时候由于场所指数不再更新等原因可能导致指数推崇与接洽市集推崇有在各别，影响投资收益。   场所指数确现时成份券可能会出现暂停上市、摘牌或违约而被踢除指数，尔后也可能会有其它 成份券加入成为该指数的成份券。本基金投资组合与接洽指数成份券之间并非完全接洽，在场所指 数的成份券调理时，存在由于成份券违约或流动性差等原因无法实时买卖成份券，从而影响本基金 对场所指数的追踪进程。   当场所指数的成份券违约时，本基金可能无法实时卖出而导致基金净值下落、追踪偏离度和跟 踪舛讹扩大等风险。   本基金运作经由中，当场所指数成份券发生清爽负面事件濒临违约风险，且指数编制机构暂未 作出调理的，基金管理东说念主应当按照捏有东说念主利益优先的原则，履行里面决策法子后实时对接洽成份券 进行调理，可能影响投资者的投资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪舛讹。   本基金的投资范围包括财富相沿证券，财富相沿证券的风险主要与财富质料接洽，比如债务东说念主 违约可能性的高下、债务东说念主期骗对消权可能性的高下，财富收益受当然灾害、干戈、歇工的影响程 度，财富收益与外部经济环境变化的接洽性等。如若财富相沿证券受上述要素的影响进程低，则资 产风险小，反之则风险高。 有东说念主大会。因此本基金有濒临自动算帐的风险。   （六）其他风险 （二）热切教导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东说念主依照恪称包袱、本分信用、严慎死力的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。                       财通中证同行存单AAA指数7天捏有期证券投资基金基金产物贵寓摘录更新   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。   基金产物贵寓摘录信息发生首要变更的，基金管理东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一定的滞后，如 需实时、准确获取基金的接洽信息，敬请同期心机基金管理东说念主发布的接洽临时公告等。   因基金合同而产生的或与基金合同接洽的一切争议，如经友好协商未能处罚的，应提交上海国 际经济商业仲裁委员会，左证该会届时有用的仲裁法律评释进行仲裁，仲裁地点在上海，仲裁裁决是终 局性的，并对各方当事东说念主具有经管力。 五、 其他贵寓查询式样   以下贵寓详见财通基金官方网站www.ctfund.com 客服电话：400-820-9888   ●基金合同、托管合同、招募阐述书   ●依期阐述，包括基金季度阐述、中期阐述和年度阐述   ●基金份额净值   ●基金销售机构及接洽式样   ●其他热切贵寓 六、 其他情况阐述   无。

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