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10家A股上市农商行2023年年报已一都败露。
从营收看，2023年，10家A股农商行中有7家达成正增长，3家出现负增长。
从归母净利润看，2023年，10家A股农商行一都达成正增长。
从增速看，2023年，A股农商行营收、净利润平均增速较2022年有所放缓。同期，净息差总体呈着落趋势。
营收增速总体放缓，常熟银行增速领跑
Wind数据露出，2023年，有7家A股农商行达成正增长，3家A股农商行出现负增长，平均增速1.92%。
10家A股上市农商行前年营收
江苏常熟农村贸易银行（常熟银行， 601128.SH）增速领跑A股农商行。2023年，常熟银行达成营业收入98.7亿元，同比增长12.05%，增速位列A股农商行之首。
除常熟银行外，浙江绍兴瑞丰农村贸易银行（瑞丰银行， 601528.SH）、青岛农村贸易银行（青农商行， 002958.SZ）等6家A股农商行前年营收均达成不同过程增长。其中，瑞丰银行前年营收同比增逾5%，为7.9%；青农商行、上海农村贸易银行（沪农商行， 601825.SH）、江苏江阴农村贸易银行（江阴银行， 002807.SZ）、无锡农村贸易银行（无锡银行， 600908.SH）、江苏苏州农村贸易银行（苏农银行， 603323.SH）前年营收同比永别增长3.84%、3.07%、2.25%、1.28%、0.21%。
同期，有3家A股上市农商行营业收入出现负增长，为江苏紫金农村贸易银行（紫金银行， 601860.SH）、重庆农村贸易银行（渝农商行， 601077.SH）、江苏张家港农村贸易银行（张家港行， 002839.SZ），其营收同比永别着落1.93%、3.57%、5.93%。
与2022年比较，2023年，10家A股上市农商行营业收入增速有所放缓。Wind数据露出，2023年，A股农商行营业收入平均增速为1.92%，较2022年着落2.42个百分点。
净利润增速总体放缓，常熟银行增速领跑
从归母净利润看，2023年10家A股上市农商行净利润均达成正增长，平均增速11.04%，较2022年着落4.9个百分点。
10家A股农商行2023年归母净利润
常熟银行增速领跑。2023年，常熟银行达成归母净利润32.82亿元，同比增长19.6%，增速领跑A股上市农商行。
江阴银行、苏农银行、瑞丰银行、青农商行、沪农商行前年净利润增逾10%。具体看，2023年，江阴银行、苏农银行净利增逾15%，永别为16.83%、16.04%；瑞丰银行、青农商行、沪农商行净利同比永别增长13.04%、10.82%、10.64%。
无锡银行、张家港行、渝农商行、紫金银行前年净利润也达成了一定过程的增长。其中，无锡银行、张家港行、渝农商行前年净利增逾5%，永别为9.96%、6.24%、6.1%；紫金银行前年净利润同比增长1.16%。
钞票畛域增速总体普及，操盘2家A股农商行畛域高于1万亿元
从钞票总和看，死心2023年末，仅有2家A股上市农商行钞票总和跳跃1万亿元，为渝农商行、沪农商行，其钞票总和永别为14410.82亿元、13922.14亿元。
A股上市农商行2023年钞票总和
2023年，10家A股上市农商行钞票畛域均达成正增长。其中，瑞丰银行钞票总和同比增长23.35%，增速领跑A股上市农商行。
与2022年比较，A股上市农商行钞票畛域增速有所普及。Wind数据露出，2023年A股上市农商行钞票畛域平均增速为11.67%，较2022年增长1.36个百分点。
净息差总体下行，瑞丰银行息差着落0.48个百分点
2023年，A股上市农商行净息差算数平均值为1.88%，较2022年着落0.23个百分点，10家A股上市农商行净息差均有所着落。
A股上市农商行2023年净息差
瑞丰银行净息差降幅居A股上市农商行首位。2023年，瑞丰银行净息差为1.73%，较2022年着落0.48个百分点。
5家A股上市农商行净息差前年降幅超0.2个百分点。其中，苏农银行、张家港行前年净息差较2022年永别着落0.3个百分点、0.26个百分点；青农商行、渝农商行前年净息差较2022年均着落0.24个百分点；紫金银行前年净息差较2022年着落0.21个百分点。
4家A股上市农商行净息差降幅在0.1个百分点至0.2个百分点，为无锡银行、常熟银行、沪农商行、江阴银行，其净息差较2022年永别着落0.17个百分点、0.16个百分点、0.16个百分点、0.12个百分点。
不良率总体着落，7家不良率低于1%
从钞票质料看，死心2023年末，有7家A股上市农商行不良贷款率低于1%。其中，常熟银行、无锡银行前年末不良贷款率低于0.8%，永别为0.75%、0.79%；苏农银行、张家港行、沪农商行、瑞丰银行、江阴银行不良贷款率低于1%，永别为0.91%、0.94%、0.97%、0.97%、0.98%。
2023年A股上市农商行不良贷款率
死心2023年末，沪农商行、张家港行不良贷款率有所飞腾。Wind数据露出，死心2023年末，沪农商行、张家港行不良贷款率永别较2022年末飞腾0.03个百分点、0.05个百分点。
与2022年末比较，死心2023年末，A股上市农商行举座不良贷款率有所着落。Wind数据露出，死心2023年末，10家A股上市农商行不良贷款率算数平均值为1.05%，较2022年末着落0.06个百分点。
拨备障翳率方面，Wind数据露出，死心2023年末，常熟银行、无锡银行拨备障翳率跳跃500%，永别为537.88%、522.57%；苏农银行、张家港行、江阴银行、沪农商行前年拨备障翳率超400%，永别为452.85%、424.23%、409.46%、404.98%。
2023年A股上市农商行拨备障翳率
